Whatsapp banking: Cómo operar canales de comunicación bancaria con seguridad 

La llegada de WhatsApp Banking al ámbito financiero es una tendencia que vale la pena conocer. ¿De qué se trata? Es un servicio que aprovecha la popularidad y facilidad de uso de Whatsapp para ofrecer la administración de servicios bancarios. Este enfoque permite a los usuarios acceder a servicios financieros y realizar transacciones directamente desde la aplicación de WhatsApp, y es cada vez más utilizado por las instituciones financieras porque brinda una experiencia bancaria más accesible y conveniente a sus clientes.

Estamos hablando de una herramienta que sirve para ofrecer una experiencia bancaria más conveniente y accesible, ya que los usuarios pueden acceder a servicios financieros directamente desde una aplicación de mensajería que ya utilizan de manera habitual. Además, brinda a los bancos una forma eficaz de interactuar con los clientes, mejorar la satisfacción y optimizar los procesos vinculados a las finanzas.

¿Para qué sirve Whatsapp Banking? 

Este servicio se ubica en el campo de las estrategias conversacionales, lo que significa que se basan en habilitar un sistema de chat automatizado o asistido por agentes. Algunas de las tareas y características que posibilita Whatsapp Banking: 

• Consultas de saldo. Los usuarios pueden verificar sus saldos de cuentas y obtener información sobre transacciones recientes directamente a través de conversaciones en WhatsApp.
• Transferencias de dinero. WhatsApp Banking permite a los usuarios realizar transferencias de dinero entre cuentas, ya sea dentro del mismo banco o a cuentas de otras instituciones financieras.
• Pagos de facturas. Los clientes pueden pagar sus facturas de servicios públicos, tarjetas de crédito u otros servicios directamente desde la aplicación de WhatsApp, simplificando el proceso de gestión financiera.
• Alertas y notificaciones. Los usuarios pueden recibir alertas y notificaciones sobre actividades importantes en sus cuentas, como depósitos, retiros, pagos exitosos, etc.
• Solicitudes de servicios. Los clientes pueden realizar solicitudes de servicios adicionales, como la activación de una tarjeta, bloqueo de una cuenta, solicitud de chequeras, entre otros.
• Asistencia al cliente. WhatsApp Banking se utiliza para brindar asistencia al cliente de manera rápida y eficiente. Los usuarios pueden realizar consultas, resolver problemas y recibir respuestas en tiempo real.
• Seguridad. Se implementan medidas de seguridad para proteger la información financiera y las transacciones, protocolos de encriptación end-to-end, lo que significa que los mensajes solo pueden ser leídos por el remitente y el destinatario. Esto puede incluir autenticación de dos factores y encriptación de extremo a extremo para garantizar la privacidad y seguridad de los usuarios. Más adelante veremos cómo Simpletech puede añadir una capa extra de seguridad en las gestiones de Whatsapp Banking.

Integración con chatbots

Muchas instituciones financieras utilizan chatbots para gestionar las interacciones en WhatsApp Banking. Estos chatbots pueden proporcionar respuestas automáticas, guiar a los usuarios a través de procesos y facilitar transacciones básicas. 

Los asistentes virtuales basados en IA son una gran innovación que puede potenciar las gestiones de Whatsapp Banking. Estos asistentes pueden responder a comandos de voz o texto, realizando acciones específicas y proporcionando información instantánea. Es una  capacidad que no solo agiliza la ejecución de tareas, sino que también facilita la interacción natural y sin complicaciones entre las empresas y sus clientes. En Simpletech contamos con WittySuite, un conjunto de herramientas que le permite al nuevo usuario realizar el onboarding digital de manera rápida, cómoda y segura, ideal para cuando el usuario necesita darse de alta en el sistema bancario de la empresa.

Agentes de atención potenciados con inteligencia artificial 

En Simpletech ofrecemos productos y servicios que facilitan implementar Whatsapp Banking, toda vez que deban llevarse adelante conversaciones con potenciales clientes o usuarios. Permitimos que puedas:

• Proporcionar un soporte automatizado al cliente para que siempre tenga una respuesta a sus consultas.
• Crear flujos de interacciones con chatbots a los que podrás aplicar IA.
• Trasladar procesos al chatbot para ahorrar tiempo y recursos.
• Utilizar software para la atención personalizada por agentes. Cuando una conversación necesita escalar a un humano te brindamos una herramienta omnicanal para atención. 
• Mejorar la productividad de tus agentes con funcionalidades de IA integradas dentro de la herramienta de agentes, como resumen de conversaciones, convertir audio a texto, extraer información de documentos con OCR, catalogar conversaciones según tags sugeridos por la IA y mucho más.

La asistencia en tiempo real con chatbots es una realidad cada vez más cercana con resultados cada vez mejores, ya que la IA se entrena y logra generar conversaciones cada vez más fluidas y con mayor eficiencia. Si te interesa el mundo de las conversaciones a gran escala, te recomendamos este artículo sobre marketing conversacional. 

Cómo potenciar la seguridad de Whatsapp Banking con Simpletech

En principio, la API de WhatsApp Business no proporciona una forma de confirmar fielmente la identidad del cliente. Para resolver esta debilidad, Simpletech a hecho la primer implementación mundial de biometría de voz para WhatsApp. 

¿Cómo funciona la biometría de voz para WhatsApp? 

La voz es un factor que representa un diferencial sin precedentes en términos de seguridad. Es un rasgo único e invulnerable de cada individuo gracias a las 72 partes del cuerpo humano involucradas en su singular creación. Esto deja en claro por qué las implementaciones de biometría de voz en el mundo empresarial son cada vez más usadas y valoradas.  

¿En qué consiste?: 

• En veinte segundos se registra una contraseña de voz directamente dentro de WhatsApp y se puede usar en cualquier momento que el usuario necesite verificar su identidad. 
• Utilizando los algoritmos, la voz se verifica instantáneamente mediante biometría de voz asegurando su autenticidad para protegerla contra la falsificación. Es posible detectar impostores (anti-spoofing) y la vivacidad del audio (liveness), verificaciones fundamentales para asegurar la identidad del usuario.

Cómo cuidar la seguridad con la banca conversacional con Simpletech

Siempre que se habla de servicios financieros reluce un concepto que no puede dejarse de lado: la seguridad. El cliente tiene que saber que sus ahorros, su información y su identidad no pueden ser vulnerados. De ahí el concepto de KYC, que hace referencia a las siglas en inglés «Know Your Customer». Es decir, el proceso de “Conoce a Tu Cliente” que realizan las entidades financieras para verificar la identidad de sus clientes en cumplimiento de exigencias legales.

En Simpletech, gracias a nuestra tecnología conversacional ofrecemos un sistema de seguridad por Whatsapp que le brinda al cliente la máxima seguridad para realizar sus operaciones.

Además:

• Onboarding digital. Con nuestro sistema conversacional podemos dar de alta al usuario manteniendo los más altos estándares de seguridad. Uno de nuestros highlights es la biometría de voz.
• 2 Factor Authentication. La autenticación en dos pasos (2FA) es una medida de seguridad informática que ayuda a prevenir o mitigar diversas amenazas relacionadas con el acceso no autorizado a cuentas y sistemas.
• Integración a API de validación crediticia.
• OCR (reconocimiento óptico de caracteres) para captura de datos en documentos.